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机构报告建议银行从四方面着手构建合规管理能力
 2019-08-06  出处:中国证券报  作者:欧阳剑环  

中证网讯(记者 欧阳剑环)麦肯锡6日发布的《合规管理——金融严监管时代的制胜良方》(下称《报告》)报告指出,金融严监管时代已经到来,对于国内商业银行来说,合规管理能力建设迫在眉睫,从合规理念到合规体系均需与时俱进。

《报告》显示,目前金融监管呈现出三大趋势。一是力度不减,坚决治愈金融乱象沉疴。2019年已过半,严格合规监管的总基调毫无松懈之势。

二是巩固成果,雷霆直击重点风险领域。同业业务违规、反洗钱和反恐怖融资、互联网金融风险等,已成为近期监管的重点和热点。

三是迎难而上,金融科技强监管常态化。2016年以来,监管方对互联网金融风险展开了多次专项整治,并在网络借贷、第三方支付、虚拟货币交易场所和ICO等方面密集出台了多项严监管措施。在加强互联网金融风控的同时,监管机构也积极引入技术工具,提升自身工作效率。

麦肯锡全球资深董事合伙人、中国区金融机构咨询业务负责人曲向军表示,面对日趋严格的监管环境,国内各大银行应精准把握监管机构合规管理的政策方向,加快推进合规管理长效机制建设。自上而下真正树立合规创造价值的理念,合规是推进金融机构高质量发展的重要基础。

麦肯锡全球董事合伙人周宁人认为,国内金融机构的经营活动日益综合化和国际化。在这一背景下,业务和产品变得越来越复杂,合规失效事件不断暴露,金融机构经营活动的合规性也面临严峻的挑战。原有合规管理框架的有效性受到质疑,合规风险管理理念和方法都需要与时俱进。

《报告》认为,国内银行合规管理存在四大痛点:一是合规管理体系尚不健全,未形成自上而下的治理架构;二是缺乏可操作性较强的管理制度与流程;三是缺乏大数据等科技支持的系统建设;四是合规文化尚未充分建立,专业队伍建设亟待加强。

针对国内银行合规管理的痛点,《报告》建议商业银行从四方面着手,构建卓越的合规管理能力:一是建立合规治理架构,明确合规管理权责和管辖范围;二是构建覆盖识别、管控、监测、补救和报告的全流程合规风险管理框架;三是打造数字化、有针对性的运作模式、流程与系统;四是通过高管之声、合规培训体系和结果管理等,培养“主动合规”理念与文化。


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